‘Criminelen kochten honderden Amsterdamse woningen via hypotheekfraude’

Er is massaal hypotheekfraude gepleegd bij zo'n achthonderd woningen, schrijft Het Financieele Dagblad. De woningen werden gebruikt als opslagplek voor drugs, als onderduikadres voor criminelen en om arbeidsmigranten te huisvesten. Recherche en het Openbaar Ministerie roepen gemeenten in het hele land op om maatregelen te nemen.

De georganiseerde fraude kwam aan het licht toen de politie vorig jaar onderzoek uitvoerde naar verborgen ruimtes in woningen, auto's en meubels waar wapens, drugs en geld verstopt werden. De focus kwam te liggen op een verdachte die ooit veroordeeld is voor cocaïnehandel. “Die bleek zich opgewerkt te hebben tot makelaar en was onderdeel van een groot netwerk van dienstverleners, hypotheekadviseurs en administratiekantoren”, zegt FD-journalist Rob de Lange tegen BNR.

Malafide makelaars

Volgens De Lange zijn bepaalde makelaars bereid om voor een contant bedrag tussen de 7.000 en 14.000 euro een hypotheek te leveren. Zij werken met malafide dienstverleners en administratiekantoren die vervalsingen opzetten zoals aangedikte of fictieve jaarrekeningen en werkverklaringen. Op deze manier krijgt de kredietverstrekker uiteindelijk papieren onder ogen waar ogenschijnlijk niets mis mee is.

Het FD schrijft dat op deze manier zo'n achthonderd hypotheken zijn verstrekt. Er zijn tien personen aangehouden, twaalf anderen worden verdacht. Het OM en de financiële recherche hebben alarm geslagen bij alle spelers in deze keten en bij de gemeente Amsterdam. “Ze zijn wel geschrokken van het gemak waarmee deze fraude plaats kan vinden”, aldus De Lange.

Fraude ook elders in NL

“Inkomens toetsen, zoals dat bij de Belastingdienst gedaan kan worden, mag wettelijk nog niet. Deze fraude komt ook in andere delen van Nederland voor, maar de politie heeft geen zicht op de omvang van de criminele fraude. Dat is ook één van de ergernissen, dat nu sneller duidelijk moet worden hoe groot het landelijke beeld is”, besluit de journalist.

Lees ook

Archegos-oprichter schuldig aan fraude na instorting fonds

Bunq gaat gedupeerden van fraude alsnog compenseren

COA doet aangifte van mogelijke fraude door zzp'ers

'Enorme fraude' accountant die cijfers Trump Media controleerde